правила годности, требование

(к продавцу) проверять платежеспособность клиентов Правила, которым должны следовать брокеры, продающие сложные и потенциально рискованные финансовые продукты, такие, как участие в товариществах с ограниченной ответственностью или товарно-сырьевые фьючерсные контракты. Брокеры должны убедиться, что инвесторы обладают необходимыми средствами для того, чтобы принять на себя связанный с инвестициями риск. Подобные правила исполняются с помощью саморегулирующихся организаций, например Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам (National Association of Securities Dealers, NASD), фондовых и товарно-сырьевых бирж (Securities and Commodities Exchanges) и других организаций, действующих в области операций с ценными бумагами. Брокерские фирмы, торгующие финансовыми продуктами, имеют собственные правила и собственную политику. Обычно они требуют, чтобы у инвестора был определенный уровень собственного капитала (net worth) и ликвидных активов (liquid assets). Этот уровень должен быть таким, чтобы клиенту не был нанесен непоправимый удар в случае неудачи инвестиций. На брокерскую фирму можно подать в суд, если она допустила, что ненадежный инвестор, не обладающий соответствующими средствами, приобретал инвестиции, которые оказались бы неудачными. См. также know your customer.